Личный кабинет
04 февраля, 2022
Методические рекомендации
Методические рекомендации по выявлению и фиксированию признаков нелегальной деятельности на финансовом рынке
Одним из приоритетных направлений Центрального банка Российской Федерации (Банк России) является «очищение» финансового рынка страны от недобросовестных участников и обеспечение доступности финансовых услуг для населения. В рамках этого проводится системная работа по выявлению и пресечению нелегальной деятельности лиц, не имеющих соответствующего разрешения (лицензии) Банка России, в том числе имеющих признаки «финансовых пирамид».
Работниками Отделения по Ростовской области Южного главного управления Банка России (далее – Отделение Ростов-на-Дону) организована и на плановой основе проводится данная работа на территории региона.
Условно её можно разделить на два основных направления:
-
мониторинг печатных средств массовой информации (СМИ) на предмет выявления объявлений о предоставлении финансовых услуг;
-
регулярный осмотр территории муниципальных образований Ростовской области на предмет наличия/отсутствия нелегальной деятельности на финансовом рынке.
Виды «нелегалов» и методика их обнаружения
Согласно имеющейся в Банке России информации, в настоящее время наиболее распространенными схемами нелегальной финансовой деятельности являются:
1. Неправомерная выдача потребительских займов индивидуальными предпринимателями, классифицированная как нелегальная ломбардная деятельность («псевдо-ломбарды»):
-
заключение договоров, юридически оформленных как договоры хранения, фактически являющихся договорами займа;
-
заключение договоров, юридически оформленных как договоры комиссии, фактически являющихся договорами займа;
-
наличие в договоре хранения условия о том, что хранение производится на возмездной основе с указанием процентной ставки за период хранения;
-
указание в актах приема-передачи товаров, помимо оценочной стоимости объекта, суммы залога и процентной ставки;
-
наличие слов и словосочетаний «ломбард», «скупка», «комиссионный магазин» в рекламных объявлениях, в т.ч. в сети Интернет.
Просмотрите полностью или скачайте документы по ссылке:
