Для процветания своей компании и ее устойчивого роста предпринимателю необходимо уметь обращаться с денежным потоками и держать баланс между доходами и расходами. Это нужно для понимания рентабельности предприятия и минимизации задержек по платежам. 

Известно, что заказчики стремятся оплачивать счета как можно позже, а поставщики наоборот, пытаются получить оплату за заказы как можно раньше. Задача управления финансовыми потоками состоит в том, чтобы получать оплаты от клиентов раньше, а заказчикам платить позже. 

Если пустить процесс заключения договоров на самотек, то в итоге можно получить постоплатные договора в 90 дней со всеми заказчиками и предоплатные — со всеми поставщиками. При таких условиях неминуем кассовый разрыв, который придется покрывать кредитами. Независимый эксперт и бизнес-тренер Ирина Тыртышная рассказала, что главный инструмент в избежании таких неприятностей это грамотное планирование своего бюджета и управление денежными потоками.

Давайте рассмотрим, как формируется денежный поток?

Денежный поток - это разница между поступлениями и расходами по операционной, финансовой и инвестиционной деятельности. То есть разница между доходами (положительный денежный поток) и расходами (отрицательный денежный поток).

Из чего состоят денежные потоки?